Productos de Renta Variable - Cartera permanente europea

[Cfortea]

Comentar que el ETF amundi prime eurozone, ter 0,05%, ISIN LU2089238112 parece que ha cambiado el índice que sigue e incluye a 215 valores con un 1,58% de UK y un 1,40% de USA.
Lo veo bastante diversificado para una parte de la cartera.

[Manu]

Muchas gracias por el aviso Cfortea!
He actualizado el hilo con la nueva información y los enlaces. La verdad es que tiene mucha mejor pinta en cuanto a diversificación

[ScaryMoney]

Hola a todos, quería comentar que Selfbank ha comenzado a cargar comisiones de custodia en los fondos de inversión.
Ha sido toda una sorpresa, han cobrado de golpe las comisiones de los últimos meses. Lo digo porque si sois clientes como yo, que no entro casi nunca, os podéis encontrar con este tema.
Desconozco si es en todos los fondos, yo solo tengo Amundi EMU y Amundi Word (si queréis paso el ISIN exacto) y me lo están cobrando.

Saludos y gracias a todos los participantes.

[Manu]

Buenas ScaryMoney y bienvenido al foro!
Muchas gracias por el aviso, me quiere sonar que el año pasado habían anunciado que empezarían a cobrarlas pero deben de haberlo retrasado hasta hace poco, como parecen indicar en este hilo de Rankia.

Estas cosas siempre son una faena pero al menos existen brokers alternativos donde poder llevarse los fondos sin tener que abonar comisiones de custodia.
Me apunto revisar si aplica a todos los fondos indexados para actualizarlo en el hilo principal
Un saludo

[ScaryMoney]

Gracias por la bienvenida, Manu.
Sabéis si un fondo se puede traspasar a otra entidad sin tener que liquidarlo y volver a comprarlo?
Por ejemplo, puedo llevarme el Amundi EMU de Selfbank a Openbank?

Saludos,

[Manu]

Gracias por la bienvenida, Manu.
Sabéis si un fondo se puede traspasar a otra entidad sin tener que liquidarlo y volver a comprarlo?
Por ejemplo, puedo llevarme el Amundi EMU de Selfbank a Openbank?

Saludos,

Buenas ScaryMoney. Si, lo fondos se pueden traspasar de una gestora a otra siempre y cuando el producto esté disponible en ambas (al igual que en el caso de las acciones). El número de participaciones deberá seguir siendo el mismo en la gestora de origen y en la de destino.
Los broker normalmente tienen una documentación con el procedimiento para solicitar los traspasos de entrada, te recomendaría buscarla (o contactarles) para aclarar cualquier duda y evitarte problemas. Los traspasos normalmente llevan algo de tiempo (me atrevería a decir que rondarán las 2 semanas).

Un saludo
Manu

[ScaryMoney]

Gracias Manu. Otra duda:
En el primer mensaje de este hilo, el fondo Vanguard indexado al MSCI EMU, cuando sigo el enlace que facilitas, Vanguard indica que el fondo está cerrado a nuevas aportaciones.
Si busco los fondos de Vanguard disponibles en Selfbank, éste no aparece. En cambio, hay otros 2 que quizás sean equivalentes:
-IE0008248803 (capitalización grande) MSCI EMU
-IE0007987708 (capitalización grande-blend) MSCI EUROPE

Luego hay otro:
-IE00B526YN16 (capitalización grande-blend), que en cambio sigue el índice: FTSE Developed Europe Index.

Podrías comentar cual de los 3 fondos se adapta más a la Cartera Permanente Europea?

Muchas gracias!

[Manu]

Gracias Manu. Otra duda:
En el primer mensaje de este hilo, el fondo Vanguard indexado al MSCI EMU, cuando sigo el enlace que facilitas, Vanguard indica que el fondo está cerrado a nuevas aportaciones.
Si busco los fondos de Vanguard disponibles en Selfbank, éste no aparece. En cambio, hay otros 2 que quizás sean equivalentes:
-IE0008248803 (capitalización grande) MSCI EMU
-IE0007987708 (capitalización grande-blend) MSCI EUROPE

Luego hay otro:
-IE00B526YN16 (capitalización grande-blend), que en cambio sigue el índice: FTSE Developed Europe Index.

Podrías comentar cual de los 3 fondos se adapta más a la Cartera Permanente Europea?

Muchas gracias!

Buenas ScaryMoney, personalmente me quedaría con el primero, el que replica al MSCI EMU. El segundo (MSCI Europe) lleva un peso muy significativo de UK.

El tercero no lo conocía, pero le echaré un vistazo. Tomo nota para actualizar el mensaje original con los nuevos fondos, muchas gracias!

Saludos
Manu

[rafavg]

Buenas noches a todos,
He creado este tema para hacer una recopilación de los productos útiles para componer la parte de Renta Variable de la Cartera Permanente europea. Mucha de la información aquí recogidas procede de las aportaciones que los usuarios del chat de la Cartera Permanente han ido incluyendo en un documento de Google Docs. Otros datos adicionales que complementan dicha información han sido obtenidos de la lista de fondos indexados y ETFs cuyo seguimiento se realiza en este hilo del foro Bogleheads.

Por favor, si identificáis cualquier errata o conocéis de algún otro broker adicional en el que pueda estar disponible cualesquiera de los los productos listados aquí, dejadnos un comentario para actualizar el tema y así poder contar con la mayor información posible.

Tal y como se especifica en las normas del foro, esta información es meramente el resultado de una búsqueda exhaustiva de productos y no constituye una recomendación de compra.

Todos los productos listados en este post son de acumulación.

Renta Variable Europa

Fondos de inversión

• Vanguard Eurozone Stock Index Fund
  • ISIN: IE0008248795 [Cerrado a nuevas aportaciones desde Junio de 2020]
  • Índice: MSCI EMU
  • TER: 0.12%
  • Préstamo de valores sobre la cartera total: 2.3%
    • Ingresos obtenidos: 0.009%
    • Colateral: 100% bonos gubernamentales AA y AAA
  • Brokers: GPM, MyInvestor, Selfbank (entrada 1000 €, aportaciones sucesivas con mínimo de 150 €), Interactive Brokers, Renta 4

• iShares EMU Index Fund Inst Acc
  • ISIN: IE00B3B2KS38
  • Índice: MSCI EMU
  • TER: 0.28%
  • Préstamo de valores sobre la cartera total: 11.9%
    • Ingresos obtenidos: 0.040%
    • Colateral: 14% bonos gubernamentales AA y AAA
  • Brokers: My Investor

• Amundi index MSCI EMU ESG LEADERS SELECT 5% CAPPED
  • ISIN: LU0389811372
  • Índice: MSCI EMU ESG LEADERS SELECT 5% CAPPED
  • TER: 0.30%
  • Préstamo de valores sobre la cartera total: 18.2%
    • Ingresos obtenidos: 0.056%
    • Colateral: 76% bonos gubernamentales AA y AAA
  • Brokers: MyInvestor, SelfBank, Openbank, Renta 4, GPM, Andbank, Bankinter, Mapfre, Banca March

ETFs

• iShares MSCI EMU UCITS ETF
  • ISIN: IE00B53QG562
  • Índice: MSCI EMU
  • TER: 0.12%
  • Brokers: Interactive Brokers, SelfBank, DeGiro

• SPDR MSCI EMU UCITS ETF
  • ISIN: IE00B910VR50
  • Índice: MSCI EMU
  • TER: 0.18%
  • Brokers: Interactive Brokers, SelfBank, DeGiro

• Amundi Prime Eurozone UCITS ETF DR
  • ISIN: LU2089238112
  • Índice: Solactive GBS Developed Markets Eurozone Large & Mid Cap Index
  • TER: 0.05%
  • Otros: incorpora activos del Reino Unido (1.58%)
  • Brokers: Interactive Brokers, SelfBank

• db-xtrackers Euro Stoxx 50 UCITS ETF 1C
  • ISIN: LU0380865021
  • Índice: EURO STOXX® 50 TRN
  • TER: 0.09%
  • Otros: incorpora activos del Reino Unido (4.54%) y presenta una baja diversificación de empresas
  • Brokers: Interactive Brokers, SelfBank, DeGiro

• Lyxor Core EURO STOXX 300 (DR) - UCITS ETF Acc
  • ISIN: LU0908501058
  • Índice: EURO STOXX Net Return EUR
  • TER: 0.07%
  • Otros: incorpora activos del Reino Unido (5.12%) y una pequeña parte de China (0.91%) y Estados Unidos (0.33%)
  • Brokers: Interactive Brokers, DeGiro

Saludos
Manu

Muy buena aportación de fondos para invertir en renta variable en Europa.

Ahora con las bajadas de tipos de interés que se prevén para este año, una buena alternativa son los fondos de inversión sobre tecnología, que al ser fondos growth se van a revalorizar en el futuro. Os dejo un listado de los que creo que son los que mejor lo están haciendo en los últimos años:

JPM US Technology
ISIN Fund A: LU0159052710
ISIN Fund D: LU015905301
Rentabilidad 10 años: 22,05%
Ratio Sharpe 5 años: 1,14
TER MyInvestor: 1,5
TER EBN: 2,75

Fidelity Funds Global Technology
ISIN Fund E: LU0115773425
ISIN Fund A: LU1213836080
Rentabilidad 10 años: 20,76%
Ratio Sharpe 5 años: 1,24
TER MyInvestor: 2,64
TER EBN: 1,89

BNP Paribas Funds Disruptive Technology
ISIN Privilege Capitalisation: LU0823422497
ISIN Classic Capitalisation: LU0823421689
Rentabilidad 10 años: 19,84%
Ratio Sharpe 5 años: 1,26
TER MyInvestor: 1,98
TER EBN: 1,08

BGF World Technology
ISIN D2: LU0376438312
ISIN E2: LU0171310955
Rentabilidad 10 años: 19,57%
Ratio Sharpe 5 años: 1,19
TER MyInvestor: 2,31
TER EBN: 1,06

Franklin Technology Fund
ISIN Fund W: LU0923958473
ISIN Fund N: LU0140363697
Rentabilidad 10 años: 19,49%
Ratio Sharpe 5 años: 1,16
TER MyInvestor: 2,57
TER EBN: 0,90

Polar Capital Global Technology Hedge
ISIN Fund I: LU0923958473
ISIN Fund R: IE00BTN23623
Rentabilidad 10 años: 18,54%
Ratio Sharpe 5 años: 1,23
TER MyInvestor: 1,59
TER EBN: 1,09

Janus Henderson Horizon Global Technology Leaders Fund
ISIN Fund H2: LU0828813526
ISIN Fund A2: LU0572952280
Rentabilidad 10 años: 18,10%
Ratio Sharpe 5 años: 1,2
TER MyInvestor: 1,89
TER EBN: 1,09